Aziende

SOLUZIONI SU MISURA PER L’IMPRESA

Promuoviamo e favoriamo la crescita, lo sviluppo, il miglioramento e la modernizzazione di qualunque tipologia di impresa attraverso l’utilizzo di strumenti dedicati.

Sosteniamo le imprese in tutte le loro necessità di credito tramite un concreto supporto volto a far ottenere linee di finanziamento personalizzate nel breve, medio e lungo periodo.

 

Prodotti e servizi rivolti all’Azienda ed ai professionisti

• Consulenza e assistenza finanziaria
• Studio dei fabbisogni finanziari e merito di credito dell’impresa
• Progettazione economica e finanziaria
• Consulenza qualificata per l’accesso ai contributi pubblici
• Gestione e accesso ai fondi pubblici di garanzia
• Piani di riposizionamento debitorio
• Accesso ai finanziamenti SIMEST per piani di internazionalizzazione.
• Finanziamenti e Leasing per beni strumentali all’attività professionale
• Finanziamenti e Leasing per l’immobile adibito all’attività o allo  studio professionale
• Microcredito
• Noleggio Operativo
• Anticipo crediti e contratti /factoring

 

Fondo Centrale di Garanzia (Legge N. 662/96) Gestione a cura di Medio Credito Centrale (MCC)

Interventi di garanzia del Fondo

Gli interventi di garanzia del Fondo di cui all’articolo 2, comma 100, lettera a), della legge 23 dicembre 1996, n. 662, sono assistiti dalla garanzia dello Stato, a prima richiesta e, in quanto garanzia di ultima istanza dello Stato italiano, a ponderazione zero sulla parte garantita. Pertanto la Banca non deve fare gli accantonamenti previsti sia da Basilea 2 sia da Basilea 3, con ovvi benefici sul conto economico della Banca.

Accesso ai Fondi FEI – Finanziamenti agevolati rivolti agli investimenti crescita ricerca ed innovazione.

Il plafond FEI è dedicato ai finanziamenti delle imprese orientate alla crescita, alla ricerca e alla innovazione con programmi di spesa in immobilizzazioni immateriali, materiali, capitale circolante e acquisizione di quote e rami aziendali di interesse strumentale all’attività caratteristica.

Importo del finanziamento max €.2.000.000 di euro con  garanzia prestata  da Garanzia Etica  fino all’ 80%.

 

Nuova  Sabatini

• La misura Beni strumentali (“Nuova Sabatini”) è l’agevolazione messa a disposizione dal Ministero dello sviluppo economico con l’obiettivo di facilitare l’accesso al credito delle imprese e accrescere la competitività del sistema produttivo del Paese
• La misura sostiene gli investimenti per acquistare o acquisire in leasing macchinari, attrezzature, impianti, beni strumentali ad uso produttivo e hardware, nonché software e tecnologie digitali

• Possono beneficiare dell’agevolazione le micro, piccole e medie imprese (PMI) che alla data di presentazione della domanda:
  • sono regolarmente costituite e iscritte nel Registro delle imprese o nel Registro delle imprese.
  •  I beni devono essere nuovi e riferiti alle immobilizzazioni materiali per “impianti e macchinari”, “attrezzature industriali e commerciali” e “altri beni” ovvero spese classificabili nell’attivo dello stato patrimoniale.

 

Finanza agevolata

Assistenza e consulenza sulle opportunità offerte dagli strumenti di finanza agevolata a livello regionale, nazionale e comunitario. L’impresa viene supportata e accompagnata in tutte le fasi del processo, dall’analisi dell’idea imprenditoriale, all’identificazione dello strumento agevolato più idoneo, fino alla preparazione della documentazione per l’accesso al bando di finanziamento.

• Analisi del progetto d’investimento e Individuazione della misura agevolata
• Predisposizione della pratica per la presentazione della domanda di agevolazione con la relativa documentazione a corredo
• Redazione business plan
• Gestione operativa della rendicontazione

Business plan

Il Business Plan è uno strumento necessario per accedere al credito bancario e ai finanziamenti pubblici agevolati sia per l’impresa in fase di start-up e sia per l’impresa già operativa. L’elaborazione del documento consentirà di rappresentare il progetto di sviluppo imprenditoriale con l’intento di valutarne la fattibilità e le effettive potenzialità, di analizzarne le possibili ricadute sulle principali scelte aziendali e sui risultati economico-finanziari.

Contenuto del Business Plan:

• Descrizione società e attività svolta
• Mercato di riferimento, caratteristiche della concorrenza, opportunità e fattori critici, soluzioni commerciali scelte
• Descrizione del progetto d’investimento
• Descrizione prodotti/servizi offerti
• Descrizione dell’organizzazione del processo produttivo
• Piano di fattibilità economico – finanziaria
• Finanza agevolata
• Piano di copertura finanziaria dell’investimento

 

Check-Up finanziario

Analisi approfondita finalizzata a definire la situazione dell’impresa sotto il profilo economico e finanziario, il posizionamento rispetto al sistema bancario e finanziario, l’analisi delle Centrali Rischi, la ricerca degli strumenti finanziari più adeguati, accesso ai Fondi Pubblici di Garanzia.

• Analisi del fabbisogno finanziario e pianificazione finanziaria
• Progettazione, studio e stesura di check-up economico/finanziari
• Verifica e analisi delle Centrali Rischi (Banca d’Italia, CRIF)
• Verifica accesso ai Fondi Pubblici di Garanzia

Tutor Consulenza continuativa

Consulenza e assistenza all’impresa per tutte le scelte di finanziamento, ricerca degli strumenti di finanza agevolata, analisi e pianificazione finanziaria, conoscenza della propria posizione a sistema e nelle banche dati pubbliche, miglioramento del rapporto banca-impresa.

Incontri e confronti periodici nel corso dell’anno con il Tutor finalizzati a verificare:

• Analisi della situazione finanziaria aziendale
• Analisi per il reperimento e il miglior utilizzo delle fonti finanziarie
• Affiancamento e cura della relazione con l’istituto di credito
• Cura della comunicazione finanziaria con l’istituto di credito con la redazione di dossier documentali a supporto delle richieste di finanziamento
• Verifica e risparmio oneri finanziari bancari
• Accesso al Fondo Centrale di Garanzia
• Finanza agevolata
• Verifica situazione nelle varie centrali rischi

 

Consulenza e Advisory

Un supporto personalizzato per individuare le migliori soluzioni per le decisioni finanziarie e strategiche aziendali.

• Assistenza all’impresa nelle decisioni strategiche di crescita
• Gestione delle fasi di operazioni di finanza straordinaria
• Intervento in caso di “crisis management”: analisi e individuazione delle cause della crisi, scelta del percorso di risanamento, elaborazione piano di rilancio e redazione piano di risanamento aziendale
• Piani di consolidamento e ristrutturazione del debito

 

Progetti di internazionalizzazione

Consulenza e assistenza completa volta ad affiancare l’impresa nel processo di ingresso o di sviluppo sui mercati esteri.

• Accesso ai finanziamenti agevolati per l’inserimento commerciale e produttivo nei mercati esteri, in particolare nei Paesi Extra UE
• Consulenza di progetto, redazione studi di fattibilità economica e finanziaria, verifica della bancabilità di progetti di internazionalizzazione, elaborazione del business plan
• Affiancamento nell’individuazione degli strumenti finanziari più idonei al progetto di internazionalizzazione

 

Vantaggi per l’impresa

• Maggiore credito. Supporto nell’accesso ai finanziamenti e rafforzamento capacità di credito
• Miglior credito. Individuazione delle adeguate forme tecniche di finanziamento per le specifiche esigenze finanziarie
• Minor costo. Risparmio sui costi bancari concordati direttamente con gli istituti di credito
• Miglior rapporto banca-impresa. Attraverso Garanzia Etica gestisce il rapporto con la banca nella fase istruttoria della richiesta, favorendo e migliorando la relazione

 

Vantaggi per l’istituto di credito

• Garanzia diretta ed eleggibile. Garanzia Etica rilascia una garanzia eleggibile e patrimoniale che funge da strumento di mitigazione del rischio di credito
• Garanzia personalizzata. Misura della garanzia personalizzata che può essere rilasciata nella misura fino all’80%
• Miglior rapporto banca-impresa. Garanzia Etica fornisce alla banca informazioni sull’impresa certe e oggettive, riducendo così l’asimmetria informativa
• Solidità e professionale. Un partner solido e con esperienza consolidata. La prossimità, il forte presidio del territorio e la conoscenza delle dinamiche imprenditoriali, consentono a Garanzia Etica di essere riconosciuto interlocutore primario dal sistema bancario ​

I servizi offerti spaziano dall’analisi dei bisogni e valutazione degli strumenti finanziari utilizzabili, analisi per il miglior reperimento ed utilizzo delle fonti finanziarie, redazione di Business Plan per lo start-up aziendale e per l’accesso a misure di intervento agevolate, all’assistenza e consulenza per la predisposizione e presentazione delle domande di contributi, gestione e accesso ai fondi pubblici di garanzia, elaborazione piani di riposizionamento debitorio, supporto per l’accesso ai finanziamenti agevolati per piani di internazionalizzazione.

Gli investimenti devono soddisfare i seguenti requisiti:

• • autonomia funzionale dei beni, non essendo ammesso il finanziamento di componenti o parti di macchinari che non soddisfano tale requisito
  • correlazione dei beni oggetto dell’agevolazione all’attività produttiva svolta dall’impresa